Podjęcie środków bezpieczeństwa przez instytucję obowiązaną
Anti-Money Laundering (AML, Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy)
Zgodnie z art. 2 pkt. 1 ust. 18) Ustawy z dnia 01.03.2018r o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu [Dz.U. z 2018 r., poz. 723.], pośrednicy w obrocie nieruchomościami są instytucjami obowiązanymi do identyfikowania i oceniania ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu odnoszącego się do prowadzonej przez nas działalności gospodarczej, z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczącego naszych klientów i transakcji, w których pośredniczymy.
Powołana ustawa narzuca na nas szereg obowiązków podjęcia odpowiednich środków bezpieczeństwa, w szczególności Twoją identyfikację oraz weryfikację Twojej tożsamości (imienia i nazwiska, obywatelstwa, numeru PESEL, serii i numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość, adresu zamieszkania), identyfikację Twojego beneficjenta rzeczywistego (jeżeli występuje) wraz z weryfikacją jego tożsamości, ocenę stosunków gospodarczych i uzyskanie informacji na temat ich celu. Na podstawie art. 34 pkt. 4 powołanej Ustawy, jako instytucja obowiązana możemy przetwarzać informacje zawarte w Twoim dokumencie tożsamości, a nawet sporządzać jego kopie. Pkt. 5 art. 34 nakłada na nas również obowiązek poinformowania Cię o przetwarzaniu Twoich danych osobowych, jak również o obowiązkach instytucji obowiązanej wynikających z cytowanej ustawy w zakresie przetwarzania danych jeszcze przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej. Podejmowane środki bezpieczeństwa finansowego dotyczyć mają transakcji okazjonalnych o równowartości 15.000 euro lub większej.
Art. 41 ust. 1 pkt. 1) i 2) ustawy zabrania nam nawiązywać stosunki gospodarcze lub przeprowadzać transakcje okazjonalne w sytuacji braku możliwości zweryfikowania Twojej tożsamości na podstawie Twojego dokumentu tożsamości.
Ponadto jesteśmy zobowiązani do ustalenia, czy jesteś osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, członkiem rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne lub bliskim współpracownikiem takiej osoby.
Zgodnie z art. 2 pkt. 2 ust. 11) Ustawy (…) osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne to osoby zajmujące znaczące stanowiska publiczne lub pełniące znaczące funkcje publiczne, w tym:
- szefowie państw, szefowie rządów, ministrowie, wiceministrowie oraz sekretarzy stanu,
- członkowie parlamentu lub podobnych organów ustawodawczych,
- członkowie organów zarządzających partii politycznych,
- członkowie sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych,
- członkowie trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych,
- ambasadorowie, chargés d’affaires (szefowie misji dyplomatycznych) oraz wyżsi oficerowie sił zbrojnych,
- członkowie organów administracyjnych, zarządczych lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych, spółek z udziałem Skarbu Państwa,
w których ponad połowa akcji albo udziałów należy do Skarbu Państwa lub innych państwowych osób prawnych, - dyrektorzy, zastępcy dyrektorów oraz członkowie organów organizacji międzynarodowych lub osoby pełniące równoważne funkcje w tych organizacjach,
- dyrektorzy generalni w urzędach naczelnych i centralnych organów państwowych oraz dyrektorzy generalni urzędów wojewódzkich,
- inne osoby zajmujące stanowiska publiczne lub pełniące funkcje publiczne w organach państwa lub centralnych organach administracji rządowej.
Zgodnie z art. 2 pkt. 2 ust. 12) Ustawy (…) osoby znane jako bliscy współpracownicy osoby zajmującej eksponowane stanowiska polityczne to:
- osoby fizyczne będące beneficjentami rzeczywistymi* osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustów* wspólnie z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne lub utrzymujące z taką osobą inne bliskie stosunki związane
z prowadzoną działalnością gospodarczą, - osoby fizyczne będące jedynym beneficjentem rzeczywistym* osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustu*, o których wiadomo, że zostały utworzone w celu uzyskania faktycznej korzyści przez osobę zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.
Zgodnie z art. 2 pkt. 2 ust. 3) Ustawy (…) członkowie rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowiska polityczne to:
- małżonek / małżonka lub osoba pozostająca we wspólnym pożyciu z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne,
- dziecko osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne i jego małżonek / małżonka lub osoby pozostającej we wspólnym pożyciu,
- rodzice osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne.
* beneficjent rzeczywisty – to każda osoba fizyczna sprawująca bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez klienta, lub każda osoba fizyczna, w imieniu której są nawiązywane stosunki gospodarcze lub jest przeprowadzana transakcja okazjonalna.
* trust – to regulowany przepisami prawa obcego stosunek prawny wynikający ze zdarzenia prawnego, umowy lub porozumienia, w tym zespołu takich zdarzeń lub czynności prawnych, na podstawie którego dokonuje się przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych na powiernika w celu sprawowania zarządu powierniczego oraz udostępniania tych wartości beneficjentom tego stosunku oraz fundację rodzinną w rozumieniu ustawy z dnia 26 stycznia 2023 r. o fundacji rodzinnej.